Naše služby
Pojďme si říci pravdu. Většina lidí se k důchodu chová jako k dentistou — odkládá to co nejdél. My v Milestone Řešení Důchodů si myslíme, že to nemusí být tak strašné. Naše služby pomáhají lidem v Česku skutečně pochopit, co se děje s jejich penězi. Bez zbytečného žargonu. Bez přetvářky. Jen konkrétní kroky, které mají smysl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na vaši stávající penzi a řekneme vám, co funguje a co ne. Není to příjemné, ale je to potřeba. Naši analytici prohlédnou vaše fondy, poplatky a alokaci. Výsledek? Konkrétní zpráva, která vám ukáže, kde ztrácíte peníze.
- Detailní rozbor všech poplatků a skrytých nákladů
- Srovnání vašeho portfolia s obdobným trhem
- Identifikace problematických inverstičních pozic
- Konkrétní doporučení na dalších 12 měsíců
Služba 3
Máte starou IRA z předchozího zaměstnání? Točí se v ní peníze bez plánu? Pomůžeme vám ji konsolidovat nebo převést kamkoli má smysl. Občas jde jen o přesun, jindy jde o zásadní změnu. My víme, kterou cestu zvolit.
- Vyhodnocení všech dostupných možností pro váš případ
- Koordinace s vaší stávající IRA nebo 401(k)
- Správa administrativy a papírování
- Časový plán bez zbytečného trvání
Služba 2
Máte zaměstnavatele, který přidává do penze? Skvěle. Ale berete si to vůbec? A berete si z toho všechno? Podíváme se, jak maximalizovat benefit, který vám už patří. Překvapí vás, kolik peněz necháváte ležet na stole.
- Analýza matching programu vašeho zaměstnavatele
- Optimální výše příspěvku pro maximum benefitu
- Koordinace s daňovými limity a zákony
- Roční kontrola a přizpůsobení podle změn
Služba 1
Vědět, kolik máte, je jedno. Vědět, jak to vytáhnout bez zbytečných daní, je úplně jiné. Naše specialisté vypracují plán, který minimalizuje, co státu zaplatíte, a maximalizuje, co si vezete domů. Není to kouzelnictví, je to jen chytrá strategie.
- Scénáře výběru s různými daňovými dopady
- Koordinace státního důchodu a private penzí
- Správa časování pro nejnižší daňový dopad
- Plán na prvních 10 let důchodu
Služba 3
Kdo dostane vaši penzi, když se vám něco stane? Máte to napsané správně? Překvapí vás, kolik lidí má v penzi někoho, koho už nechtějí, nebo koho vůbec nechváta. Vyřešíme to. Bezbolestně. A správně.
- Přehled všech beneficiářů v 401(k) a IRA
- Optimální rozmístění beneficiářů pro daňové účely
- Koordinace s vaším dědictvím a vůlí
- Aktualizace a správa dle vašich změn
Služba 2
Podnikáte? Pak máte speciální možnosti, kterých ostatní nemají. Osobní důchodový účet, výhodné limity, daňové odpisy. Jenže všechny ty volby mohou být matoucí. My vám je vysvětlíme a postavíme plán, který funguje pro vás.
- Srovnění SEP-IRA, Solo 401(k) a dalších možností
- Optimální příspěvek podle zisků a situace
- Rok za rokem správu a úpravy
- Prevence běžných chyb u podnikatelů
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás